El sistema financiero estadounidense ha experimentado altas tasas de morosidad en los últimos cinco años, tanto en préstamos inmobiliarios comerciales como personales, dijo el vicepresidente supervisor de la Reserva Federal, Michael Barr.
Las tasas de morosidad están aumentando en algunos préstamos hipotecarios de bienes raíces comerciales y en el sector de préstamos personales, incluidas las tarjetas de crédito y los préstamos para automóviles, dijo Barr el 14 de mayo en una comparecencia ante un comité de Representantes.
Destacó que los bancos refuerzan sus reservas para insolvencias ante el aumento de los impagos.
«El sector bancario en su conjunto debe estar preparado para absorber cualquier pérdida crediticia que pueda ocurrir y continuar cumpliendo su papel vital de otorgar préstamos a hogares y empresas», añadió.
Las autoridades estadounidenses también planean aumentar los requisitos de capital para las organizaciones financieras para mejorar su protección contra los riesgos de escenarios de estrés en la economía, dijo el funcionario.
«Un sistema bancario seguro y sólido es esencial para una economía saludable, y el capital es fundamental para la seguridad y la solidez. Los bancos bien capitalizados están en mejores condiciones de apoyar la economía si continúan otorgando préstamos a hogares y empresas en dificultades. Condujeron a la propuesta de las agencias para aumentar los requisitos de capital», dijo.
Además, precisó que un «sistema bancario bien capitalizado reduce la probabilidad de que las condiciones tensas conduzcan a crisis financieras».
La Reserva Federal ya ha recibido numerosos y significativos comentarios sobre el aumento propuesto en los requisitos de capital, dijo Barr, señalando que esta información ha sido analizada cuidadosamente para alcanzar «un amplio consenso para seguir adelante con la propuesta».
